信阳一居民个人账户转账异常！揪出了网络赌徒

　　近日，信阳市公安局浉河分局在进行电信网络诈骗资金预警见面劝阻工作中，一天内分别抓获1名网络赌博嫌疑人、1名“跑分”犯罪嫌疑人。

　　2023年6月29日，浉河警方接到上级紧急预警指令：辖区居民庄某个人账户转账异常，其名下银行卡向涉嫌诈骗的账户转账。民权派出所民警接到指令后，立即联系庄某当面进行反诈劝阻。同时，民警发现本月17日也对庄某进行过反诈劝阻，庄某当时告诉民警其没有被骗，民警对当面向其普及反诈知识，他也明确表示不会给陌生账户转账。随后，民警核查庄某的银行卡转账情况，却“意外”发现庄某有涉嫌网络赌博的违法行为。经查，庄某先后使用自己名下的银行卡向某赌博网站充值近1万元进行赌博。经询问，嫌疑人庄某对其多次参与网络赌博的违法事实供认不讳。目前，违法行为人庄某已被依法处以行政拘留十日并罚款1000元的处罚，案件正在进一步办理中。

　　6月29日，浉河警方处置上级另一个紧急预警指令时，资金预警劝阻对象易某某面对民警的询问，其矢口否认自己被骗，也不承认自己向陌生账户转账，且神色慌张说话支支吾吾。事有蹊跷，刑侦大队民警随后进行深入分析研判，发现易某某涉嫌“跑分”洗钱。经查，2022年10月份，易某某在交友QQ群看见一个兼职广告，其与对方取得联系后，对方许诺只要其提供银行卡帮助对方取出网赌等违法犯罪资金，便可获取一定的佣金。同年10月12日，易某某带着两张不同银行的卡前往外省与对方见面，并将本人的银行账户、手机、密码等提供给了对方，接着，易某某在对方的陪同下，多次将转入其银行卡内的非法资金取现后交给对方，非法获利3400元。

　　目前，犯罪嫌疑人易某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被依法刑事拘留，案件还在进一步办理中。

　　虽然大家都知道“十赌九输”，可很多人偏偏就觉得自己是“天选之子”。犯罪团伙就是利用这种心态，先让你赢一部分，再让人一步一步陷入。

　　参赌者一开始要通过网银将赌资转入指定的账号，有时候用手机刷二维码，将钱转到赌博网站里。由于犯罪团伙设了局，赌徒充值的钱只要进了他们的账户，最终就是肉包子打狗——有去无回。

　　有的人在某某网站侥幸赢了钱以后，申请提现时就会遇到“网站正在维护”的提示，让你明天再试。第二天再去提现时，还是说系统维护。如果去找客服，他们就会以各种理由和你拖时间，甚至是直接把你的账号禁封。

　　通常新手登录平台后会发现，有很多人在里面玩，这种氛围使他们在心理上陷入集体无意识，觉得法不责众而产生虚假安全感，无法冷静思考。其实那些在玩的“人”，多数都是“机器人”。

　　网络赌博大坑中最可怕的，当然还是后台控制了。一般情况下，后台可以设置庄闲盈利点，可以在小的可控范围内让你赢钱，然后大多数情况下让你输。也有很多人在玩的关键时刻会遇到“网络不佳”。其实那并不是真的网络不佳，而是正在进行后台控制，让原本的赢局变成输局。

　　大部分赌局的抽水返点是百分之几，玩家和庄家不停地赌，他们之间的胜率也会趋向平等。但庄家每一局都在“抽水”，即使玩家最终和庄家打成平手，因为抽水的机制，玩家的本金也会被庄家拿走大半。所以这就是为什么十赌九输，赢的只能是庄家。

　　《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条，以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。

　　“跑分”一词，原指通过相关软件对电脑或者手机进行测试以评价其性能，但如今在网络支付领域却有了新的含义，指通过银行卡、网络支付平台等为跨境网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，通过犯罪分子专门搭建的“跑分”平台将赃款分流洗白，最后流向境外。

　　对于“跑分”行为，司法机关一般会以掩饰、隐瞒犯罪所得罪或者帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚，两种罪名的区别在于，掩饰、隐瞒犯罪所得罪在主观明知上要求行为人必须认识到系“犯罪所得”而予以窝藏、转移，侵犯的客体是司法机关对刑事犯罪进行追究的活动；帮助信息网络犯罪活动罪并不要求行为人主观上明知上游犯罪是否达到犯罪程度以及构成何种犯罪，只需行为人认识到所帮助的对象系违法行为即可，侵犯的客体是信息网络安全管理秩序。

　　《刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的 ，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

　　《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二对帮助信息网络犯罪活动罪的规定：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

　　记住，天下没有免费的午餐，也不会掉落馅饼，你的这些闲置的“银行卡”很重要，它们就相当于电诈犯的得力助手，不仅能把赃款洗白，还增大了公安追查难度。知道了吗？不要非法出租、卡！

　　所以对电诈犯来说，银行卡当然是买得越多越好。自然，把银行卡售卖给电信诈骗犯，也就成了最常见帮助电信犯罪的方式了。

　　大家一定要提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡、手机卡，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销业务，不随意丢弃、买卖，千万因为不要一时大意或贪图蝇头小利成为诈骗分子的帮凶。